加快金融犯罪治理供给侧改革应对金融犯罪高发问题

加快金融犯罪治理供给侧改革

近年来金融领域刑事案件呈高发态势 专家建议

今年11月29日,天津市和平区人民法院认为蔺某违反国家金融管理法规,参与向社会公开宣传投资理财并许以高额回报,向不特定社会公众吸收资金,数额巨大,扰乱了金融秩序,一审以被告人蔺某犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金5万元。

冬日的公园,摇曳的芦苇和原生的野花烘托出原生态的意趣,本地居民和游客在其间闲庭信步,适意漫谈。

游客在江苏无锡太湖鼋头渚风景区赏樱(4月2日无人机拍摄)。新华社记者 李博 摄

非法吸收公众存款案件仅是金融犯罪的一个主要类别。最高人民法院今年10月底公布的数据显示,2014年至2018年,人民法院已经依法审结破坏金融管理秩序、金融诈骗犯罪案件10.9万件。

绿水青山就是金山银山——

2019年1月,《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》印发,以依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,维护国家金融管理秩序。

北京师范大学中国刑法研究所副所长黄晓亮向《法制日报》记者介绍说,根据我国刑法规定,金融犯罪是一种特殊的犯罪类型,包括违反金融管理法规、破坏金融管理秩序或者进行金融诈骗的犯罪。

得天独厚的环境孕育了长三角水系丰富的渔业资源,白鱼、银鱼、白虾、湖蟹等优质水产让湖泊成了渔民的“聚宝盆”,但由此也引发了过度捕捞的恶果。

作为江苏省内最大的淡水湿地自然保护区,洪泽湖湿地目前有包括国家一级保护鸟类大鸨、东方白鹳、黑鹳、丹顶鹤等190余种鸟类,近来还发现世界濒危鸟类震旦鸦雀。独特的旅游资源,让当地居民和游客赞叹:“梦里水乡又回来了。”

“氮磷元素是造成水体蓝藻水华的‘罪魁祸首’,今年我们投入50余万元,从中科院植物研究所引进能吸收氮磷的中山杉,下一步将根据湖区试点效果,酌情扩大种植面积。”安徽省巢湖管理局副局长蒋大彬说。

以洪泽湖为例,河蚬可捕量从2005年的10.01万吨降到2013年的2.2万吨,有效捕捞时间由2012年以前每年8个半月降低到2013年的2个月。

“太湖淀山湖湖长协作机制是太湖流域对跨区域湖泊议事协调机制的丰富完善,是推动河长制湖长制从‘有名’到‘有实’的重要抓手,是水利助推长三角一体化高质量发展的创新举措。”水利部副部长魏忠山说。

这是在浙江湖州织里镇义皋村拍摄的古人清淤雕像(12月11日摄)。新华社记者 魏一骏 摄

“哪里群众反映呼声大,我们就从哪里开始着手。”湖州市治水办主任周峻说,经多年整治,目前太湖在湖州的65公里湖岸线往内2公里,已基本没有任何工业。

“当然,金融犯罪的司法惩治和应对,尽管是事后的举措,但也是对金融监管制度的回应,能发现监管制度的缺陷和不足,阐明金融活动中相关主体的法律义务,挽回或者减少金融犯罪造成的损失,因而也是必要的举措。”黄晓亮说。

杨丹认为,司法机关无论是制定一系列司法解释和相关文件,还是发布指导性案例,都彰显了司法机关严厉打击涉众型金融犯罪的态度。同时,司法机关针对办案过程中发现的金融监管漏洞提出相关建议,有助于完善金融风险预防预警措施。

防范化解金融风险是防范化解重大风险攻坚战的重点。早在2015年4月,公安部、中国人民银行、国家外汇管理局等部门在全国范围内开展打击利用离岸公司和“地下钱庄”转移赃款专项行动。

从脏乱河道到水清岸美,从“九龙治水”到齐抓共管,从竭泽而渔到人水和谐……坐拥优良的水资源条件,世代傍水而居、凭水而兴的人对此有着切身体会:放眼长远,护好一方碧水,才是“靠水吃水”的前提和基础。

最高人民法院今年10月底公布的数据显示,过去5年间,各级人民法院依法审结10.9万件破坏金融管理秩序、金融诈骗犯罪案件。

针对金融犯罪,我国一直保持着高压打击态势,这也是党的十八大以来防范化解金融风险的应有之义。

洪泽湖渔管办干部陈林说,多年来,洪泽湖实行捕捞“负增长”制度,渔业资源逐步得到涵养和恢复,河蚌、螺蛳总量由10年前的9万吨上升至26万吨,春季银鱼也由5年前的280吨增至530吨。

杨丹的建议是,如果要从制度方面减少金融犯罪的发生,一方面需要加强行业综合监管,在市场准入、网络平台、网贷公司等领域构建综合治理体系;另一方面需要严厉打击金融违法行为,监管机关发现犯罪线索及时与公安机关加强联动。

“从2008年开始,湖州就谋划了环湖河道整治等系列工程,提高区域水资源优化配置能力,完善区域防洪排涝格局,也兼顾航运等综合效益。”湖州吴兴区治水办专职副主任张韬告诉记者,目前罗溇基本常年保持Ⅱ类水,保证“涓涓清流送太湖”。

从太湖南岸穿过一条马路,就是浙江湖州吴兴区72条入太湖的溇港之一罗溇港。宽阔的河道,平缓的护岸,沿岸线整齐种植的樱花树……不久前,这里刚刚通过浙江省级“美丽河湖”的评审。

11月28日无人机拍摄的安徽巢湖。新华社记者 张端 摄

根据判决书显示的信息,蔺某在职期间,其本人及团队人员共向张某等集资参与人吸揽资金共计278万余元,造成集资参与人经济损失138万余元无法挽回。

2018年7月,最高人民检察院正式发布第十批指导性案例,3起案例均为金融证券领域的犯罪,分别为朱炜明操纵证券市场案、周辉集资诈骗案以及叶经生等组织、领导传销活动案。

暨南大学法治化营商环境研究中心主任杨丹在接受《法制日报》记者采访时称,金融犯罪近年来总体呈一定的增长趋势,但不包括所有类型的金融犯罪,增长快、数量多的案件主要集中在3类,即非法吸收公众存款案件、集资诈骗案件和信用卡诈骗案件。“非法吸收公众存款案件、集资诈骗案件的快速增长主要与网络技术的快速发展和普遍运用有关,在各类网络平台、移动互联网上,行为人实施犯罪更简单、更隐蔽、更具欺骗性、更易逃避监管。”

同年12月1日,《最高人民法院、最高人民检察院关于修改〈关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》开始施行,旨在对恶意透支型信用卡诈骗罪的规定进行系统修改,以有利于更好发挥刑法预防惩治犯罪功能,维护国家金融安全。

黄晓亮认为,遏制金融犯罪,需要综合施策,针对金融犯罪构建综合惩戒和预防体系,需要加大金融犯罪治理的供给侧改革,包括完善金融相关立法、改革金融监管制度、扩张金融犯罪调查权等,最大限度压缩金融犯罪的空间。

在安徽省巢湖市中庙街道,市民在巢湖边的一处花海里休闲(2018年10月12日无人机拍摄)。新华社记者 张端 摄

“相较于太湖北岸的无锡、苏州等地区,多年前南太湖只是小渔村,在大力发展经济的过程中,也牺牲了环境。”南太湖新区治水办副主任蒋仕斌说。

12月14日,长三角在完善跨区域管理协调机制的创新上又走出了坚实一步:在浙江长兴县召开的太湖淀山湖湖长协作会议上,太湖、淀山湖及主要出入湖河道湖长、河长们共同见证了太湖淀山湖湖长协作机制的建立。

“国家重点治理的太湖、巢湖、滇池三大湖中,太湖地处南方疏水网地区,水多、水滞、水脏问题突出,滇池是高原湖泊,面临水少、水滞、水脏难题,巢湖则兼而有之。”巢湖研究院院长朱青说。

2013年10月至2015年6月,蔺某受聘担任天津市某健康咨询公司经理。在此期间,他明知公司不具备合法金融资质,仍组织公司员工侯某、林某等人,以承诺给付高额利息并按期还本付息为诱饵,向社会公众吸揽资金。

在黄晓亮看来,这正是减少金融犯罪的制度改进方向,“减少包括金融犯罪在内的经济犯罪,需要从多个方面来考虑。其中,金融监管制度的完善是减少金融犯罪的有效途径,具有很强的前端性意义,因而金融监管机关应当加强与司法机关的联系,发现金融制度的漏洞并作出积极的修补改进措施”。

积极谋求产业转型,着力培育绿色发展新动能——

《法制日报》记者在中国裁判文书网上搜索发现,近年来,基层法院发布的非法吸收公众存款罪刑事一审判决书数量呈逐年递增趋势:2016年是3894份,2017年为5388份,2018年达到5915份。

安徽巢湖边的一处湿地,鸟类翔集(11月22日摄)。新华社记者 张端 摄

合肥市环巢湖生态示范区办公室主任高斌友介绍,近8年来,合肥累计投入超过200亿元,推进以巢湖生态修复保护为重点的环巢湖工程建设,巢湖水质呈现逐步好转态势,巢湖湖区主要污染物浓度指标持续下降。

《法制日报》记者以“非法吸收公众存款罪”为关键词进行搜索发现,2016年基层法院发布了3894份刑事判决书,2017年是5388份刑事判决书,2018年达到5915份刑事判决书,判决书数量呈逐年递增趋势。

万顷碧波再现梦里水乡

复见清波的不只是巢湖。尽管面临着诸多困难和挑战,苏浙皖三省意识到,治水是一道摆在面前的必答题,必须将其纳入区域环境的大局中统筹考虑,以大型淡水湖治理为牵引,带动周边环境整体提升。

在黄晓亮看来,包括非法吸收公众存款案件在内的金融犯罪之所以高发,一方面反映了金融活动本身非常活跃,涉及金融领域的不法活动相应增多;另一方面说明我国金融监管制度还不够完善,给不法分子利用制度漏洞实施不法活动提供了机会。

杨丹还注意到,为回应社会需求,主管机关也在不断完善行业法律规范,依法强化金融监管。例如,2014年以来,我国颁布了《私募投资基金监督管理暂行办法》,修改了中华人民共和国证券投资基金法、发布了《私募投资基金募集行为管理办法》等,加强行业日常监管,防范化解金融风险。

紧盯重点难点,出重拳整治历史遗留问题——

金融犯罪也成为近日北京师范大学法学院主办“理论检视与司法认定学术研讨会”的讨论主题。与会专家认为,随着网络技术快速发展等原因,金融犯罪案件数量呈增长趋势,为应对金融犯罪问题,亟需加快金融犯罪治理的供给侧改革,包括完善金融相关立法、改革金融监管制度、扩张金融犯罪调查权等,维护金融市场秩序和金融安全。

腊月时节,沿安徽合肥市环巢湖大道行驶,湖区内侧的浅滩、湿地片片相连,杭埠河、派河等入湖口湖水清澈、波光粼粼,一批正在培育中的生态湿地在冬日萌发勃勃生机。

晨光中的安徽巢湖(2018年10月12日无人机拍摄)。新华社记者 张端 摄

非法吸收公众存款案件是金融犯罪中的一个种类。

与此同时,苏皖两省正积极会商推进跨区域生态补偿试点,共护水清岸美、共享美好生态已成为共同追求。

随后,央行在学习贯彻中央经济工作会议精神时提出,要进一步完善宏观审慎管理框架,统筹做好金融基础设施、金融控股公司、系统重要性金融机构监管。加快补齐制度短板,完善金融法律法规体系,从治标逐步向治本过渡。

为拯救河蚬、河蚌、螺蛳、银鱼等水产品资源,江苏省洪泽湖渔业管理委员会办公室先查清底数,制订完善限额捕捞制度,并规定渔民到指定码头交易,接受渔政部门监督,以保证水产种群自我恢复能力。

各地因地制宜,精准施策,坚持科学的理念和方法,科学地保护和开发水资源。

水泥、印染、造纸……近年来,一批高污染产业在南太湖被淘汰,取而代之的是现代化服务业集聚区和国家级旅游度假区。

眼前风光宜人,得来并不容易。

12月9日,中国裁判文书网公布了最新一起非法吸收公众存款案一审判决书,河北邯郸人蔺某因犯非法吸收公众存款罪,被天津市和平区人民法院判处相应有期徒刑。

转型联动彰显治水之志

此次会议后,中央强调金融安全是总体国家安全观的重要组成部分,要求加大打击“金融大鳄”的力度。公安部接着出台相关意见,就打击金融犯罪工作作出部署,包括配合相关部门完善金融法律法规、积极推动惩治金融犯罪刑事法律的修订工作等。

这是在浙江湖州一家水产企业大闸蟹养殖场拍摄的沉淀池(12月11日摄)。新华社记者 魏一骏 摄

类似的案件在中国裁判文书网上并不少见。

2017年7月,第五次全国金融工作会议召开。此次会议的主题即包括防控金融风险、深化金融改革。

经集资参与人报案,公安机关于2018年10月将蔺某传唤到案。经公安机关侦查终结,此案被移送至检察机关审查提起公诉。

安徽巢湖鸟类翔集,风景如画(11月22日无人机拍摄)。新华社记者 张端 摄

“锦堤蝶醉”“芦花飞絮”“烟云梦泽”“蔚林荷语”……一块块依不同时节而定名的景观,让属于南太湖水系的湖州长田漾湿地公园充满诗情画意。

在南淝河入湖口,东侧是滨湖湿地森林公园,西侧是4万多亩的十八联圩生态湿地。作为巢湖治理最难啃的“硬骨头”,南淝河水质近期已经连续两月实现了国考断面水质达标,这也是最后一个达标的环巢湖入湖河流。

12月12日,中央经济工作会议在北京闭幕。会议部署2020年经济工作时指出,要加快金融体制改革。

加强区域协同联动,形成推进跨区域治理合力——